近日，中国东谈主民银行印发的《贵金属和坚持从业机构反洗钱和反恐怖融资处理办法》（以下简称《办法》）激刊行业和顺。《办法》将于2025年8月1日起实施。此前，多家银行也发布了对于贵金属来回规模的洗钱和恐怖融资风险辅导。

《办法》将贵金属和坚持全产业链纳入反洗钱监管，明确从业机构需对单笔东谈主民币10万元及以上（含本数）或等值外币的现款来回提交大额来回报告，非现款来回若波及特定情形也需报告；同期，对客户尽责走访的具体情形作出拦截限定。

凭据《办法》，上述所说起的从业机构，是指在我国境内照章从事贵金属（涵盖黄金、白银、铂金等相配铸币、条锭、成品等）和坚持现货来回的来回商。这些机构不仅要严格履行反洗钱义务，还得接纳监管部门的监督处理，积极配合反洗钱走访。

与此前针对贵金属行业的反洗钱条目比较，《办法》将大额来回报告起头从5万元进步至10万元，并将无数贵金属、坚持主义门店纳入监管边界。

上海金融与法律接头院接头员杨海平在接纳《证券日报》采访时暗意，刻下贵金属来回活跃度进步，坚持来回商场分化加重，洗钱与恐怖融资风险上涨，需强化监管。

中国东谈主民银行此前发布的《贵金属和坚持从业机构反洗钱和反恐怖融资处理办法（征求成见稿）》草拟说明建议，出台针对贵金属和坚持从业机构的反洗钱轨制，是照章开展反洗钱监管的切实需求。从海外造就来看，反洗钱责任正渐渐从金融机构向特定非金融行业从业机构拓展。

招联奢华金融股份有限公司首席接头员董希淼在接纳《证券日报》记者采访时暗意，《办法》以风险为本，聚焦大额现款来回，通过行业自律与分级处理，均衡监管遵循与资本，既是反应海外要领、落实国内法律的势必条目，更是爱戴金融安全的必要之举。下一步，应抓续和顺中小商户落实践诺与跨境监管相助，以搪塞不停演变的洗钱和恐怖融资手法，将《办法》落实落好。

近期，多家银行也发布了对于贵金属来回规模的洗钱和恐怖融资风险辅导。

比如，上海银行近期在其微信公众号上发布了《辩认贵金属洗钱，增强反洗钱意志》，其中说起，贵金属来回存在来回金额大、现款来回比例高级特色，海外社会广泛将其视为洗钱和恐怖融资高风险规模。从事的业务或者提供的工作波及贵金属现货来回的贵金属来回款式，以及在其款式内从事贵金属现货来回的贵金属来回商，应当充分了解并妥善处理方位规模靠近的洗钱和恐怖融资风险。

惠州农商行近期也在其公众号上发文称，贵金属来回金额大、现款来回比例高，同期具有高价值、匿名性和运动性强的特色，好像快速漂泊变现，易被洗钱团伙愚弄。

此外，工商银行、树立银行、浦发银行等多家生意银行纷纷开展贵金属规模反洗钱宣传活动，并暗意将加强对贵金属来回客户的身份识别、来回监测等责任，一朝发现可疑来回将实时报告监管部门。

博通谈论首席分析师王蓬博暗意，刻下洗钱作歹手艺呈现专科化、秘密化演变趋势。在此布景下，监管部门抓续出台行业细分规模监管新规，重叠银行与战略的协同防控机制，充分彰显了监管部门打击洗钱坐法活动、爱戴金融安全矫健的刚毅决心。

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